近年來，各類犯罪與洗錢活動相互交織滲透，洗錢手段不斷翻新，涉案金額持續(xù)攀升。19日，最高人民檢察院、中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布懲治洗錢犯罪典型案例。

洗錢犯罪往往充當助紂為虐、為虎作倀的角色：為集資詐騙等涉眾型犯罪轉(zhuǎn)移非法資金，幫跨境販毒清洗毒資毒贓，利用比特幣等虛擬貨幣進行洗錢……各類洗錢犯罪活動給社會穩(wěn)定、金融安全和司法公正造成嚴重威脅。

中國人民銀行反洗錢局局長巢克儉介紹，金融系統(tǒng)的反洗錢職責體現(xiàn)在預(yù)防和協(xié)助打擊兩個方面。金融機構(gòu)、支付機構(gòu)等依法履行反洗錢義務(wù)，依法協(xié)助行政、執(zhí)法和司法機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃有關(guān)資金交易等。人民銀行依法履行反洗錢監(jiān)督管理、大額和可疑交易報告收集、反洗錢監(jiān)測分析、反洗錢調(diào)查等職責，并配合偵查、監(jiān)察機關(guān)針對相關(guān)案件開展反洗錢協(xié)查。

金融系統(tǒng)可為偵破洗錢和相關(guān)犯罪案件提供精準的金融情報和資金流轉(zhuǎn)證據(jù)。數(shù)據(jù)顯示，2020年人民銀行下設(shè)的中國反洗錢監(jiān)測分析中心共接收金融機構(gòu)、支付機構(gòu)等報送可疑交易報告258萬份。各級人民銀行配合偵查、監(jiān)察機關(guān)對3321起案件開展反洗錢協(xié)查，協(xié)助破獲涉嫌洗錢等案件710起。

近年來，人民銀行持續(xù)加大執(zhí)法檢查力度，同時指導(dǎo)金融機構(gòu)開展風險自評估，完善洗錢風險管理。

數(shù)據(jù)顯示，2020年人民銀行對614家金融機構(gòu)、支付機構(gòu)等反洗錢義務(wù)機構(gòu)開展了專項和綜合執(zhí)法檢查，依法完成對537家機構(gòu)的行政處罰，處罰金額5.26億元，處罰違規(guī)個人1000人，處罰金額2468萬元。

巢克儉介紹，人民銀行還積極運用司法機關(guān)已經(jīng)宣判的洗錢案件信息，以案件為導(dǎo)向回溯查看義務(wù)機構(gòu)反洗錢履職是否到位，針對性發(fā)現(xiàn)義務(wù)機構(gòu)存在的風險隱患，并對相關(guān)機構(gòu)和人員進行追責處罰。

此次最高檢、人民銀行聯(lián)合發(fā)布的典型案例中，以雷某、李某洗錢案為例，偵查、司法機關(guān)準確認定了犯罪分子掩飾隱瞞非法資金的多種手段并將其繩之以法，人民銀行據(jù)此對涉事金融機構(gòu)反洗錢履職不當?shù)那樾我婪ńo予了行政處罰。

反洗錢是一項系統(tǒng)性工作，需要金融立法、金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、行業(yè)自律、行政監(jiān)管、司法保障等多方面的努力與配合。目前，反洗錢工作部際聯(lián)席會議機制有21個成員單位，包括金融監(jiān)管部門、行業(yè)主管部門、紀檢監(jiān)察部門、執(zhí)法部門、司法部門等。

作為反洗錢工作部際聯(lián)席會議牽頭部門，人民銀行表示，將積極會同聯(lián)席會議各成員單位壓實責任，充分發(fā)揮合力，嚴厲打擊治理各類洗錢犯罪活動，有效防范化解重大風險。記者 吳雨 劉碩