近日，民生銀行北京麗都社區(qū)支行憑借嚴謹?shù)娘L險防控、專業(yè)的反詐甄別能力，成功攔截一起以購買“稀缺商品”為誘餌的電信網(wǎng)絡詐騙，守護了客戶資金安全，獲轄區(qū)將臺派出所致信表揚。

4月16日，一位神情慌張的客戶來到支行網(wǎng)點，執(zhí)意辦理7萬元定期存單大額提前支取，且堅持支取現(xiàn)金。銀行柜員辦理業(yè)務時察覺異常：客戶反復催促辦理進度，對取款用途僅含糊稱“還錢”，無法說明資金去向與交易對象，言辭閃爍、前后矛盾，較為符合電信詐騙受害人員典型行為特征。

依托日常常態(tài)化反詐培訓的理論指導與實戰(zhàn)經(jīng)驗，銀行工作人員經(jīng)進一步開展了詳細的問詢核實，確認客戶可能遭遇不法分子以“售賣稀缺商品”為誘餌的電信詐騙，被誘導提前支取定期存款進行現(xiàn)金匯款。

隨即，支行立即啟動反詐應急處置預案，一方面耐心安撫客戶情緒，放緩業(yè)務辦理節(jié)奏，細致講解此類詐騙作案手法及風險危害；另一方面，支行第一時間聯(lián)系轄區(qū)將臺派出所，同步上報涉詐情況，請求警方協(xié)同勸阻。民警接到報案后迅速抵達現(xiàn)場，銀警雙方緊密配合，逐一為該客戶拆解詐騙疑點、揭露騙局本質(zhì)、耐心開展勸導，幫助客戶認清受騙事實。

為徹底阻斷詐騙鏈條，防止客戶轉(zhuǎn)至其他銀行機構(gòu)再次嘗試，支行員工與民警共同護送客戶返家，并聯(lián)動家屬做好后續(xù)風險警示，成功為客戶避免經(jīng)濟損失。

事件處置完畢后，將臺派出所專門致函表揚，高度認可民生銀行北京麗都社區(qū)支行員工強烈的責任意識、專業(yè)的風控能力，以及在警銀聯(lián)動反詐工作中的高效配合，彰顯銀警協(xié)同反詐的實戰(zhàn)成效。

民生銀行北京分行相關負責人表示，該行搭建了“柜面精準識別、支行分級復核、警銀高效聯(lián)動”的三級反詐防控體系，常態(tài)化開展詐騙案例培訓，提升員工風險處置能力。未來，民生銀行將持續(xù)深化警銀協(xié)作，緊盯各類新型詐騙套路，以更嚴密的防控、更專業(yè)的服務，守護百姓“錢袋子”，踐行金融機構(gòu)反詐社會責任。